So sánh Quỹ mở và Quỹ ETF (Quỹ hoán đổi danh mục)

So sánh Quỹ mở và Quỹ ETF (Quỹ hoán đổi danh mục)

Chắc hẳn nhiều người khi mới đầu tư sẽ nghĩ là Quỹ mở và Quỹ ETF là cùng một loại, nhưng thực tế 2 hình thức quỹ này lại có điểm khác biệt. Hãy cùng ngân hàng số Timo tìm hiểu ngay qua bài viết sau để bạn có thể hiểu rõ hơn về từng loại trước khi lựa chọn đầu tư nhé!

Điểm giống nhau giữa Quỹ mở và Quỹ ETF

  • Quỹ mở và Quỹ ETF sẽ có hình thức đầu tư giống nhau. 
    • Đều là quỹ đầu tư dạng mở và đa dạng danh mục như chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu,…) hoặc các loại tài sản khác. 
    • Được kiểm soát bởi các công ty quản lý quỹ uy tín, đảm bảo an toàn. Chẳng hạn như VinaCapital hiện là một công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu trên thị trường, mang lại hiệu quả đầu tư vượt trội cho các nhà đầu tư. 
    • Chứng chỉ quỹ sẽ được phát hành không giới hạn. 
    • Thanh khoản cao khi nhà đầu tư có thể bán lại cho công ty quản lý quỹ khi cần tiền mặt. 
  • Nhà đầu tư có cơ hội tăng lợi nhuận ở nhiều danh mục. 
    • Cung cấp nhiều danh mục đầu tư, kể cả thị trường ngách (nhánh nhỏ trong một danh mục lớn).
    • Đa dạng đầu tư hơn việc bạn chỉ mua cổ phiếu hoặc trái phiếu đơn lẻ, do quỹ sẽ tập hợp nhiều loại tài sản chứng khoán để kết hợp thành một. 
Điểm giống nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF
Điểm giống nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF (Nguồn: Internet)

Điểm khác nhau giữa Quỹ mở và Quỹ ETF

Tiếp theo đây, Timo sẽ so sánh những điểm khác nhau giữa hai quỹ này để bạn có thể đánh giá rõ hơn trước khi quyết định đầu tư nhé. 

Quỹ ETF (Quỹ hoán đổi danh mục) Quỹ mở
Quản lý – Có thể được quản lý thụ động hoặc chủ động bởi các tổ chức quản lý quỹ.
– Là hình thức đầu tư mô phỏng theo hiệu suất của chỉ số tham chiếu cụ thể.
– Được quản lý chủ động theo chỉ mục hoặc thành lập cả 2 chiến lược đầu tư thụ động và chủ động.
– Được quản lý bởi nhóm chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm.
Giao dịch – Được niêm yết và giao dịch như cổ phiếu thông thường.
– Có thể mua bán chứng chỉ quỹ trên sàn chứng khoán và giá biến đổi trong ngày.
– Chứng chỉ quỹ cũng có thể giao dịch thông qua người quản lý quỹ.
– Chỉ được thực hiện một lần mỗi ngày.
– Mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp cho công ty quản lý quỹ/người quản lý quỹ.
– Giao dịch ở cùng 1 mức giá với công thức giá trị tài sản ròng (NAV) / 1 đơn vị quỹ.
Vốn đầu tư tối thiểu Không yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu ban đầu nên nhà đầu tư có thể mua bằng giá thị trường. Vốn tối thiểu ban đầu thấp, theo quy định của công ty quản lý quỹ và không dựa trên giá chứng chỉ quỹ.
Khoản phí cần đóng – Chi phí thấp gồm: phí hoạt động và phí quản lý quỹ (0.5 – 1%/năm)
– Các chi phí khác nếu thông qua môi giới.
– Chi phí quản lý khoảng 1 – 2%/năm do được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia.
Ưu đãi thuế – Ít giao dịch bị đánh thuế do tạo ra khoản thặng dư vốn nhỏ.
– Dễ dàng kiểm soát thời gian trả thuế.
Mức thuế thu nhập phát sinh cao hơn khi phải thực hiện nhiều giao dịch.

Do cả 2 loại hình quỹ đều không cần vốn đầu tư lớn nên được rất nhiều người lựa chọn để tích lũy sinh lợi nhuận cho số tiền nhàn rỗi của mình. Nhà đầu tư muốn đạt mục tiêu tích lũy nhanh hơn và khả năng chịu được rủi ro biến động thị trường thì có thể cân nhắc lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ thay vì gửi tiết kiệm ngân hàng.

Nên đầu tư Quỹ mở hay Quỹ hoán đổi danh mục ETF?

Như vậy nếu dựa trên các điểm khác nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF bên trên thì đầu tư vào quỹ nào sẽ tốt hơn? Điều này sẽ còn tùy thuộc vào nhu cầu cũng như mục tiêu tích lũy của bạn. Tuy nhiên sau đây sẽ là vài gợi ý để bạn có thể dễ dàng lựa chọn hình thức phù hợp cho mình:

Chọn đầu tư quỹ ETF khi cần Chọn đầu tư quỹ mở khi cần
– Chi phí quản lý thấp.
– Hoạt động theo chiến lược đầu tư thụ động nên không có sự hỗ trợ của chuyên gia phân tích và lựa chọn cổ phiếu.
– Ưu đãi thuế và mức thuế phải đóng thấp hơn do ít giao dịch.
– Quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ giàu kinh nghiệm đầu tư.
– Hỗ trợ tư vấn chuyên sâu và phân tích thị trường hàng ngày cho các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm.
– Chuyên gia sẽ giúp nhà đầu tư sàng lọc chứng khoán chất lượng tốt và phân bố tài sản đầu tư hợp lý.
– Tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư.
– Giá xác định NAV / 1 đơn vị quỹ tại mọi thời điểm giao dịch trong ngày.

Qua bài viết trên của Timo, hẳn bạn đã có thể phân biệt được sự khác nhau của quỹ mở và quỹ ETF. Do đó khi dự định đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn nên tìm hiểu kỹ các thông tin sản phẩm và các chi phí quản lý để đưa ra quyết định phù hợp với mục tiêu của mình nhé.

Nhưng nếu bạn chưa có nhiều kinh nghiệm, không có thời gian để có thể phân tích thị trường hàng ngày thì có thể ưu tiên lựa chọn đầu tư vào hình thức quỹ mở để có thể đảm bảo an toàn hơn. Lợi ích khi đầu tư vào quỹ mở VinaCapital tại Timo là các chuyên gia đầu tư sẽ giúp bạn vạch ra chiến lược đầu tư trung và dài hạn. Họ cũng sẽ tư vấn và đưa ra lời khuyên cho bạn khi lựa chọn cổ phiếu, trái phiếu cũng như các chiến lược đầu tư phù hợp. Và bạn cũng có thể theo dõi lợi nhuận mỗi ngày một cách dễ dàng ngay trên ứng dụng Timo.

Tham khảo hiệu quả hoạt động của các quỹ VinaCapital: 

Tại ngày 02-12-2021 Lợi nhuận từ đầu năm (2021) (%) Lợi nhuận 1 năm (%) Lợi nhuận trung bình 3 năm (%) Lợi nhuận trung bình 5 năm (%) Lợi nhuận trung bình từ ngày thành lập 
VFF (Thành lập ngày 01-04-2013) 6,8 7,1 7,0 7,3 7,6
VIBF (Thành lập ngày 02-07-2019) 37,0 42,4 19,6
VEOF (Thành lập 01-07-2014) 57,0 69,2 24,2 17,2 14,1
VESAF (Thành lập ngày 18-04-2017) 68,0 83,2 31,1 23,2
Nguồn: VinaCapital

Hãy mở ngay cho mình tài khoản ngân hàng số Timo trực tuyến cũng như đầu tư quỹ mở VinaCapital để có thêm thu nhập cho phần tiền nhàn rỗi của mình nhé!

  • Đầu tư tích lũy VinaCapital
    Gia tăng thu nhập cùng Timo

    Quỹ đầu tư uy tín, chất lượng dịch vụ hàng đầu.
    Đầu tư an toàn, đa dạng hóa rủi ro.
    Được hỗ trợ gần như hoàn toàn bởi các chuyên gia quản lí quỹ.
    Các giải pháp đầu tư hấp dẫn với giá trị đầu tư tối thiểu chỉ 2 triệu VNĐ.


 Source : Timo

Xem thêm:

Đăng nhận xét